Política KYC y AML en Stake

Según Stake.pe, la verificación de identidad (KYC) y los controles contra el lavado de activos (AML) sirven para confirmar quién está detrás de cada cuenta, prevenir el fraude y evitar que la plataforma se use para mover dinero de origen ilícito.

En la práctica, estos controles permiten:

• Confirmar que el jugador es mayor de 18 años y reside en Perú.
• Comprobar que no está autoexcluido ni figura en el registro de personas prohibidas del MINCETUR.
• Asegurar que los depósitos salen de cuentas y tarjetas a nombre del titular.
• Detectar cuentas múltiples, suplantaciones y operaciones sospechosas.
• Cumplir los requisitos de las autoridades competentes del Perú.

Según la ayuda oficial de Stake.pe, la verificación es obligatoria: sin ella no se puede depositar, apostar ni retirar. Se hace en línea con Sumsub y suele tardar unos minutos.

• Documento de identidad oficial: DNI azul o electrónico (por ambas caras) para peruanos y Carné de Extranjería para extranjeros residentes. El pasaporte, el CPP y el PTP no se aceptan.
• Selfie: Sumsub compara tu rostro con la foto del documento.
• Datos coincidentes: el nombre, el apellido y la fecha de nacimiento del registro deben ser los mismos del documento.
• Prueba de residencia: recibo de servicios (agua, luz, telefonía o internet fijos), estado de cuenta bancario u otro documento a tu nombre, con tu dirección y con no más de 3 meses de antigüedad. No se aceptan capturas de pantalla.
• Titularidad del método de pago: los depósitos deben hacerse desde cuentas y tarjetas a tu nombre.
• Documentación adicional: en casos de mayor riesgo, el equipo de cumplimiento puede pedir información sobre el origen de los fondos.

Stake implementa un conjunto de controles y procedimientos internos orientados a prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y cualquier otra actividad ilícita dentro de su plataforma. Estas medidas de seguridad se aplican de forma continua y se ajustan conforme a los estándares internacionales y la normativa peruana vigente.

Los controles implementados comprenden:

• Monitoreo de transacciones y supervisión permanente de la actividad del usuario
• Reglas de detección automatizada para identificar patrones inusuales o sospechosos
• Debida diligencia reforzada aplicable en situaciones de mayor riesgo o ante eventos financieros significativos
• Revisión de transferencias de montos elevados o con características atípicas
• Clasificación de usuarios mediante sistemas de puntuación de riesgo
• Verificación contra listas de sanciones internacionales y detección de personas expuestas políticamente (PEP)
• Reporte ante las autoridades regulatorias y de cumplimiento cuando la normativa aplicable así lo exija

Stake establece restricciones claras de uso con el fin de preservar la integridad de la plataforma y dar cumplimiento a sus obligaciones en materia de verificación de identidad y prevención del lavado de activos. El incumplimiento de estas restricciones puede derivar en acciones disciplinarias inmediatas.

Las conductas prohibidas incluyen:

• Creación o uso de múltiples cuentas bajo una misma identidad o mediante identidades distintas
• Presentación de documentos falsificados, alterados o pertenecientes a terceras personas
• Intentos de introducir fondos de origen ilícito a través de la plataforma
• Manipulación de los sistemas de juego, transacciones o mecanismos de control interno
• Cesión, venta o transferencia del acceso a una cuenta a otro usuario
• Uso de métodos de pago que no sean de titularidad exclusiva del titular de la cuenta
• Declaración falsa o parcial de la identidad, la fuente de fondos o cualquier otra información requerida en el proceso de verificación

El incumplimiento de la presente política activa medidas de cumplimiento inmediatas, proporcionales a la gravedad de la infracción detectada. Stake se reserva el derecho de aplicar, según corresponda, la suspensión temporal o permanente de la cuenta, la congelación o retención de fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias obtenidas en contravención de estas normas, y el reporte del caso ante las autoridades regulatorias o de cumplimiento competentes en el Perú.

Quien abre una cuenta en Stake.pe asume estas obligaciones:

• Dar información veraz, completa y actualizada, igual a la de su documento.
• Completar la verificación con Sumsub y responder pronto a cualquier pedido de documentos del equipo de cumplimiento.
• Usar solo cuentas bancarias, billeteras y tarjetas a su nombre.
• Mantener la contraseña en secreto y activar la autenticación de dos factores (2FA).
• Avisar al soporte de cualquier actividad sospechosa en su cuenta.

Si no cumple estas obligaciones, el operador puede restringir la cuenta o aplicar las medidas descritas en esta política.

Si Sumsub rechaza la verificación, revisa estos puntos antes de intentarlo de nuevo:

• La foto del documento debe verse completa, nítida y sin reflejos; en el caso del DNI, por ambas caras.
• Los datos del registro deben coincidir con los del documento.
• La prueba de residencia debe estar a tu nombre, mostrar tu dirección y tener como máximo 3 meses; una captura de pantalla no sirve.
• La selfie debe tomarse con buena luz y sin gorra ni lentes oscuros.

Si el problema continúa, escribe al soporte por el chat en vivo o a [email protected].